本文转自：法治网
自称“某商超员工”，手握“内部低价酒”“春节冲业绩”，你以为接到了“天降大单”，殊不知，这竟是诈骗分子精心设计的洗钱陷阱。
近日，浙江省宁波市公安局鄞州分局东柳派出所雷霆出击，成功斩断一条以“低价出售名酒”为幌子的涉诈资金洗钱链条。经查，犯罪团伙将烟酒店作为洗钱中转站，通过赃款购入名烟名酒、低价亏损售出的方式，快速完成洗钱过程。商户稍有不慎便会卷入犯罪漩涡。
事件经过：2月18日，鄞州区东柳街道某烟酒店店长张女士（化名）接到了一桩利润颇丰的“好生意”。一名自称某超市员工的男子，以“内部渠道”名义低价出售高档酒。因为价格低于市场价，张女士有点放心不下。加上之前接受过反诈宣传，她并没有直接与对方达成交易，而是询问了几个同行。同行告诉她，这有可能是超市在冲业绩刷单，也挺常见的。张女士听后便放下了心，便向对方支付了19.8万元的货款。对方也如期送货上门。
然而，就在交易完成后不久，张女士的银行卡突然被冻结。报警询问冻结原因后，张女士听说自己的银行卡居然“涉诈”，吓了一跳。“当时对方给的价格确实比市场价低不少。”张女士告诉反诈民警，“我也问了几个同行，他们都说可能是超市在冲业绩刷单，这种情况以前也遇到过，想着有生意上门，赚点也挺好的，就没多想。”
办案民警邱翔接到求助后，立即对资金流向进行溯源，发现这笔“酒水交易”实为诈骗分子精心设计的洗钱链条。张女士在未核实卖方身份的情况下交易商品，导致涉诈资金所购买的名酒回流至店铺内，涉诈资金则由张女士亲手“洗白”，转移给了诈骗分子，最终触发预警，张女士的银行卡被冻结。
“这类取现人员我们之前也遇到过，从衣着打扮、行为举止看，他们大多是流窜各地的‘马仔’。涉诈资金通常都比较大，在宁波，他们不可能只做张女士这一单生意，有可能人还在宁波！”为阻断犯罪链条，邱翔带领警力直奔超市提货区。与邱翔料想的一样，现场果然与正在提货的犯罪嫌疑人姚某撞了个正着。民警当机立断将其控制。
“犯罪嫌疑人姚某四天前刚来宁波，就直奔超市提了价值巨大的名酒。”现场盘查后发现，短短四天时间，姚某就已经提货、运输走了价值170万元的名酒。
经审讯，犯罪嫌疑人姚某于今年2月初在某社交软件上看到有人发布“来宁波鄞州某商超拿酒”的任务，报酬为流水的千分之八。“任务很简单，利润很高。”姚某一下子就心动了。接单后，他按照上家指示，以普通顾客身份进入超市，凭借上家提供的取货码前往超市提货区提取酒水。提货后，再根据上家指示交由上家安排的车队运离宁波。过程中，恰好有部分酒因超过了限载重量，不便运输，上家便安排姚某就近联系烟酒店低价售卖。在与时间赛跑的过程中，民警才有了机会成功将姚某抓获。
目前，姚某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
警方提醒：
近期，多地出现利用“烟酒洗白诈骗资金”案例。诈骗团伙为将诈骗所得赃款洗白，招募下游人员，在诈骗过程中对受害人进行洗脑，使受害人将钱款打入烟酒店、大型商超账户购买名烟名酒，再指示下游人员将购得的烟酒转移变卖。通过这种方式转移、洗白诈骗资金，本质上，与鄞州公安之前预警的购买黄金诈骗类案例是一样的。
在本案中，姚某的上线即为诈骗犯罪嫌疑人，也就是“上线人员”，姚某则是诈骗犯罪嫌疑人招募的“下游人员”。此类资金转移速度极快、往往比较隐蔽，很难追踪。这一次，也是因为超出了车队运送的限载额度，才不得不在宁波本地销赃。烟酒店主张某因轻信“天上掉的馅饼”，导致其账户被冻结，造成不便。
大型商超、烟酒店主务必提高警惕，对陌生客户主动上门的“大单生意”要保持警惕，不明款项要了解清楚再收，谨防沦为洗钱工具。对要求大额转账、遮挡面容、非当面支付或异常取现等行为保持警觉。遇可疑订单立即报警，配合警方工作，守护自身财产安全！
